Hành Lang Chuyển Tiền Canada – Việt Nam: Những Bài Học Của Quá Trình Chuyển Đổi Từ Các Hình Thức Không Chính Thức Sang Chính Thức

Ngân hàng Thế giới xin cảm ơn Nhóm Công tác về Sáng kiến Hệ thống Ny Chuyển tiền của APEC đã tạo cơ hội để tiến hành nghiên cứu cụ thể này, đây là nghiên cứu tình huống thứ hai khảo sát quan hệ chuyển tiền song phương. Nghiên cứu cụ thể này nhằm mục tiêu củng cố các tài liệu hiện tại về chuyển tiền và nêu bật tiềm năng phát triển của các luồng chuyển tiền. Thêm vào đó, nghiên cứu cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải có các động cơ để thúc đẩy việc sử dụng các hệ thống chuyển tiền chính thức, đồng thời cũng xác định các cơ hội kinh doanh tiềm năng của thị trường chuyển tiền dành cho các tổ chức tài chính chính qui/chính thức. Nghiên cứu này cũng thúc đẩy việc bảo vệ tính thống nhất của các kênh chuyển tiền trước các kênh có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm.

Công trình nghiên cứu được trình bày ở đây là một phần trong một nỗ lực liên tục nhằm phân tích, từ khía cạnh song phương, những vấn đề hữu quan giữa các nền kinh tế khi thành lập một hành lang chuyển tiền. Trong khi báo cáo “Hành lang chuyển tiền giữa Mỹ và Mexico: Những bài học rút ra từ việc chuyển từ các hệ thống chuyển tiền không chính thức sang chính thức” nghiên cứu hành lang chuyển tiền ở giai đoạn cuối cùng của quá trình thiết lập thì nghiên cứu về trường hợp Canada-Việt Nam là nghiên cứu tình huống song phương đầu tiên xem xét và nêu bật những vấn đề có liên quan gắn liền với các hành lang chuyển tiền ở giai đoạn ban đầu của quá trình thiết lập. Nghiên cứu tình huống này nhằm mục tiêu củng cố “Nghiên cứu sơ bộ về Chuyển tiền” của Cơ quan Phát triển Quốc tế Canada bằng cách tập trung vào một hành lang chuyển tiền cụ thể giữa Canada và Việt Nam, và công việc này đã thực hiện được nhờ các cơ quan Canada và Việt Nam đã sẵn lòng thực hiện nghiên cứu.

Nghiên cứu tình huống về hành lang chuyển tiền Canada-Việt Nam được phân tích theo ba giai đoạn của quá trình chuyển tiền: Giai đoạn Xuất phát, Trung gian và Phát tiền. Mỗi giai đoạn đem đến những cơ hội và thách thức khác nhau cho những người tham gia vào thị trường. Nghiên cứu tình huống này cũng nhằm mục tiêu nhấn mạnh một số điểm quan trọng tạo nên hành lang, kể cả tiềm năng phát triển đáng kể của các hành lang chuyển tiền tương đối nhỏ ở giai đoạn khởi thuỷ. Nghiên cứu cũng đặt mục tiêu nêu bật các lĩnh vực đã và đang có tiến bộ và những kinh nghiệm có thể hữu ích với các nền kinh tế khác khi họ chuyển các hành lang chuyển tiền của mình sang các hệ thống minh bạch và có tính cạnh tranh cao hơn.

Ngân hàng Thế giới cam kết ủng hộ các nền kinh tế tiếp nhận tiền gửi về từ nước ngoài để tối đa hóa tiềm năng phát triển của giá trị tiền chuyển và bảo vệ sự nguyên vẹn của chúng. Để đạt được những mục tiêu này, việc tập hợp cả người gửi tiền và người nhận tiền vào các dịch vụ tài chính chính thức là cần thiết và có thể thực hiện được thông qua việc giúp các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính chính thức nhận thức được cơ hội kinh doanh mà thị trường chuyển tiền đem lại.

Margery Waxman
Giám đốc
Bộ phận Hội nhập Thị trường Tài chính